Die Wirtschaftlichkeit des Marktes für Bitcoin-Geldautomaten könnte eine breitere Akzeptanz behindern

Die Schließung von Bitcoin of America in Connecticut verdeutlicht die Hindernisse für Unternehmen, die Krypto-Geldautomaten betreiben.

Da sich der Markt für digitale Vermögenswerte weiterentwickelt, nimmt auch die Nutzung von Kryptowährungs-Geldautomaten zu. Im letzten Jahrzehnt sind weltweit fast 40.000 Geldautomaten mit Kryptowährung aufgetaucht.

Der Bitcoin (BTC)-Geldautomatendienstleister Bitcoin of America hatte sich einen Teil des Marktes erobert, musste jedoch vor Kurzem seinen Betrieb im US-Bundesstaat Connecticut wegen fehlender Lizenz schließen.

Das Connecticut Department of Banking (DoB) erließ eine Unterlassungsanordnung gegen das Unternehmen und beschuldigte es, im Bundesstaat nicht lizenzierte Krypto-Geldautomaten zu betreiben. Aber die Vorwürfe hörten hier nicht auf; Dem Unternehmen wurde außerdem vorgeworfen, Betrug zu erleichtern, indem es Transaktionen im Zusammenhang mit betrügerischen Aktivitäten zuließ.

Als Reaktion auf die Herausforderungen veröffentlichte Bitcoin of America eine Erklärung, in der es erklärte, dass es alle seine Aktivitäten in Connecticut sofort einstellen werde. Während die Entscheidung das Ende der Präsenz des Unternehmens im Bundesstaat bedeutete, verdeutlichte sie auch die regulatorischen Hürden, mit denen Betreiber von Krypto-Geldautomaten, insbesondere in den Vereinigten Staaten, konfrontiert sind.

Die Schließung erregte auch Aufsehen in der gesamten Krypto-Community und veranlasste viele Branchenbeobachter dazu, die langfristige Wirksamkeit und den Nutzen dieser Maschinen in Frage zu stellen.

Aufgrund der Entstehung der Kryptowährungsbranche erfordert die Verbindung digitaler Währungen mit herkömmlichen Finanzstrukturen – wie im Fall von Krypto-Geldautomaten – eine komplizierte regulatorische Aufsicht. Dies gilt insbesondere für Connecticut, wo das DoB Geldautomaten gemäß dem Money Transmission Act überwacht.

Das Gesetz verlangt, dass jeder Dienst, der den Geldtransfer beinhaltet, einschließlich der Umrechnung von traditioneller Währung in Kryptowährung, eine Geldtransmitterlizenz erwerben muss.

Am 22. Mai behauptete das Connecticut DoB, dass Bitcoin of America nicht die erforderliche Lizenz zum Betrieb von Bitcoin-Geldautomaten im Bundesstaat erhalten habe. Weiter heißt es, dass vier Benutzer von Bitcoin-Geldautomaten in Connecticut über die Kioske von Bitcoin of America um Zehntausende Dollar betrogen wurden.

Kürzlich: Den Lebensunterhalt bestreiten: Können Blockchain-Spiele wirklich ein nachhaltiges Einkommen bieten?

Das Verteidigungsministerium erklärte: „Bitcoin of America entschädigte diese Verbraucher gemäß der Zustimmungsanordnung mit insgesamt 86.000 US-Dollar. Nachdem Bitcoin of America strafrechtlich verfolgt wurde, ist es dabei, seine Geschäftstätigkeit in Connecticut einzustellen.“

Bei einem anderen Vorfall im März beschlagnahmten Staatsbeamte in Ohio 52 Bitcoin of America-Geldautomaten, da die Behörden den Verdacht hatten, dass Betrüger die Kioske nutzten.

Jason Grewal, Chief Legal Officer des Web3-Sicherheitsunternehmens Sys Labs, sagte gegenüber Cointelegraph, dass der Betrieb eines Krypto-Geldautomaten viel mehr als nur den Erwerb einer Lizenz erfordert.

Betreiber in den USA müssen die vom Financial Crimes Enforcement Network festgelegten Anti-Geldwäsche-Regeln (AML) einhalten, die Know Your Customer (KYC)-Normen des Bank Secrecy Act einhalten und die Anforderungen des Internal Revenue Service für die Meldung von Kryptotransaktionen erfüllen.

Nach Ansicht von Grewal könnten solche Komplexitäten eine wichtige Rolle bei der abnehmenden Beliebtheit dieser Maschinen spielen. Allein im März gingen unglaubliche 3.627 Kryptowährungs-Geldautomaten offline, was den größten monatlichen Rückgang in der Geschichte der Krypto-Geldautomaten darstellt. Er sagte:

Einen weiteren Unterschied zu Krypto-Geldautomaten machen Alternativen wie dezentrale Börsen (DEXs) und dezentrale Finanzplattformen (DeFi) aus.

Niedrigere Transaktionskosten, universeller Zugang, überlegener Datenschutz und ein breiteres Spektrum unterstützter Kryptowährungen machen diese Projekte für viele Menschen immer attraktiver. DeFi-Plattformen bieten auch Funktionen wie Abstecken, Ertragslandwirtschaft und Kreditaufnahme – Dienste, die bei Krypto-Geldautomaten normalerweise fehlen.

Grewal glaubt, dass Krypto-Geldautomatenbetreiber in Zukunft Innovationen und Veränderungen einführen müssen, um den sich verändernden Bedürfnissen ihrer Verbraucher besser gerecht zu werden.

Robert Quartly-Janeiro, Chief Strategy Officer der Kryptowährungsbörse Bitrue, sagte gegenüber Cointelegraph, dass derzeit vier Hauptunternehmen den Markt für Krypto-Geldautomaten dominieren, was sich ändern muss, damit der Markt wächst und die Akzeptanz zunimmt.

Darüber hinaus ist er davon überzeugt, dass auch der physische Standort von Krypto-Geldautomaten ein wichtiger Faktor für die Kundenbindung ist. Er fügte hinzu:

Die meisten heute in Betrieb befindlichen Krypto-Geldautomaten werden in Zusammenarbeit mit etablierten Unternehmen wie ChainBytes, LibertyX, CoinMe und anderen betrieben, die es unabhängigen Unternehmen ermöglichen, „Betreiber“, „Partner“ oder „Hosts“ für diese Automaten zu werden.

Die Kapitalrendite hängt von mehreren Faktoren ab, unter anderem vom Standort des Unternehmens (z. B. Geschäftsviertel, stark frequentierte Gegend); die Anzahl der täglichen Transaktionen; die durchschnittliche Transaktionsgröße; die gesamten erwarteten Einnahmen aus Transaktionsgebühren; und die Marketingstrategie zur Förderung des betreffenden Krypto-Geldautomaten.

Nach Angaben des Krypto-Geldautomatenunternehmens Chainbytes kann ein einzelner Bitcoin-Geldautomat bis zu 3.000 US-Dollar pro Monat verdienen, bei einem monatlichen Bruttoumsatz von 30.000 US-Dollar.

Auch der Betrieb eines Krypto-Geldautomaten bringt einige Herausforderungen mit sich. Aufgrund der Komplexität der Regulierung müssen sich Betreiber häufig mit unklaren Gesetzen auseinandersetzen, die erforderlichen Lizenzen einholen und die AML- und KYC-Vorschriften einhalten. Sowohl physische als auch digitale Sicherheitsrisiken erfordern robuste Schutzmaßnahmen, was zu hohen Betriebskosten führt, einschließlich Maschinenwartung und Bargeldmanagement.

Die inhärente Volatilität von Kryptowährungen kann sich auch auf die Rentabilität auswirken, da erhebliche Wertschwankungen möglicherweise zu finanziellen Verlusten führen. Betreiber müssen außerdem über ausreichende Kryptowährungs- und Bargeldreserven verfügen, um die Kundennachfrage zu befriedigen, da Engpässe ihrem Ruf und ihrem Geschäft schaden könnten.

Seit der Einführung des ersten Krypto-Geldautomaten in einem Café in Vancouver im Jahr 2013 hat sich die Branche dramatisch weiterentwickelt. Heute gibt es weltweit rund 35.000 Maschinen, die die Art und Weise verändern, wie Menschen mit digitalen Währungen interagieren.

In den USA gibt es etwa 30.000 Krypto-Geldautomaten, was 86 % aller dieser Geldautomaten weltweit ausmacht.

Auch Kanadas Kryptowährungs-Geldautomatenszene ist in den letzten Jahren floriert. Im ersten Quartal 2023 verfügt das Land über 2.744 Maschinen, während sein europäischer Landsmann Spanien über rund 286 Maschinen verfügt.

Auch Down Under hat Australien für Aufsehen gesorgt. Nachdem es Ende 2022 99 Geldautomaten hinzugefügt hatte, überholte es El Salvador und Polen und wurde mit rund 473 Kiosken der viertgrößte Krypto-Geldautomatenknotenpunkt.

Trotz der vielen Hürden, die das Wachstum des Marktes für Krypto-Geldautomaten behindern, wird erwartet, dass dieser Bereich in den kommenden Jahren erheblich wachsen wird. Der Markt wird 2021 auf 71,9 Millionen US-Dollar geschätzt und soll bis 2030 auf 5,45 Milliarden US-Dollar anwachsen.

Neu: Tornado Cash 2.0: Der Wettlauf um den Bau sicherer und legaler Münzmischer

Damit der Sektor jedoch florieren kann, wird es für die Betreiber von entscheidender Bedeutung sein, regulatorische Klarheit zu erlangen. Auch die physischen und digitalen Sicherheitsmaßnahmen müssen verbessert werden, um die Maschinen und die von ihnen ermöglichten Transaktionen zu schützen. Dazu gehören robuste Cybersicherheitsmaßnahmen zur Verhinderung digitaler Hacks und angemessene physische Sicherheit zur Abschreckung von Diebstahlversuchen.

Schließlich müssen Anstrengungen unternommen werden, um die Betriebskosten für den Betrieb dieser Maschinen zu senken. Dies könnte die Entwicklung kostengünstigerer Kioske, die Optimierung von Cash-Management-Prozessen und die Erforschung alternativer Geschäftsmodelle umfassen. Auf dem Weg in eine Zukunft, die von kryptogestützter Technologie geprägt ist, wird es interessant sein zu beobachten, wie sich der Markt für Krypto-Geldautomaten in Zukunft weiterentwickeln und wachsen wird.

Reaktion hinzufügen

Reaktion hinzufügen